◆有關CFP®的常見問題

Q1. CFP®是什麼？有何用處？
CFP®全名為Certified Financial Planner「認證理財規劃顧問」，是全方位的理財規劃顧問的國際證照，在全球發展已超過三十年，全世界有20多個會員國，目前全球約有10多萬人持有CFP此一證照。

CFP專業能力測驗，係國際理財規劃顧問業的極具權威與信譽的專業資格測驗，在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下，取得CFP認證資格的理財規劃顧問，不僅在理財規劃專業能力上受到肯定，更因其秉持以客戶利益優先的職業道德精神，在國際社會間備受尊崇。

CFP是全球通用的高階金融證照，代表有專業、獨立的投資、理財規劃能力。一般來說，投資人比較願意把財富交給持有CFP證照的專業人士。擁有這張頂級證照無疑是讓個人於職場上的定位加值，也會直接反映在個人所得上的成長。台灣的銀行如匯豐、永豐、台銀、國泰世華等等均鼓勵理專考取CFP。

Q2. CFP的主辦單位在國外嗎？是否要出國考試？是用英文考試嗎？課程內容（考題方向）為何？
CFP於西元1972年於美國開始使用，發展至今已超過三十年。由於理財規劃專業在國際間愈趨重視，CFP國際總會於1990年正式成立，至今已有十八個會員組織掌管20個國家之CFP證照考試認證以及發放事宜。目前全球有約10多萬餘人持有CFP此一證照。在美加地區，在每年所舉辦的最好的職業項目調查中，CFP均能進榜，且排名前十大。

CFP國際總會雖是位於美國丹佛市(Denver)的Financial Planning Standards Board (簡稱FPSB，網址為www.fpsb.org)，惟各地CFP考試均由FPSB授權舉辦。臺灣理財顧問認證協會（簡稱FPAT，網址: www.fpat.org.tw）於西元2003年加入CFP體系，負責在台灣推動CFP證照及舉辦台灣CFP考試，故國人可直接在台灣考CFP，而且所有的題目均為中文出題的單選題，答錯不倒扣，全方位理財規劃科目有個案分析考題，共四組個案，每一組個案有30題。
*FPAT網站有公佈教育訓練課程內容綱要。(下載pdf檔)

Q3. CFP用中文考還算國際證照嗎？考題跟美國的是一樣的嗎？可直接換成美國當地的CFP？
FPAT是經過美國CFP總會授權，有資格使用CFP標章，並舉辦相關考試，在台灣的上課及考試內容，和CFP國際總會FPSB在美國考試的內容及架構是十分類似的，但有部分內容會因地制宜，故考題跟其他地方的CFP題目不會完全一樣。

在台灣考取CFP者，欲取得其他地方的CFP，僅需依當地分會規定加考少部份科目（如當地租稅、退休規劃或全方位理財規劃等），經通過即申請成為當地CFP。故在台灣考取的CFP，係一與全球20多個地方(包括美國、英國、日本、加拿大、法國、德國、瑞士、澳洲、奧地利、巴西、香港、印度、馬來西亞、紐西蘭、新加坡、南非、韓國、台灣、中國大陸、印尼、比利時及百慕達等等)接軌的國際證照。

Q4. CFP的適合對象是哪些人？

1. 參與財富管理的專業人士：包括銀行及信託業的理財專員及金控個人金融事業群之從業人員
2. 證券/期貨/投信/投顧從業人員
3. 保險(壽險/產險)從業人員
4. 其他金融周邊事業之從業人員
5. 對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問者
6. 大學三、四年級，及研究所學生有意從事理財規劃業務工作者
   

Q5. 在台灣，要如何取得CFP？
授證資格 CFP必需符合4E1R的條件，包括：
在CFP授證前：（符合4E條件）

• 第一個E、其需符合臺灣理財顧問認證協會(FPAT)所公布之教育訓練要求(Education)
  於參加考試前，必須於「協會認可之專業教育訓練機構」（如中華大學）完成六大科目（共240小時）之認證系列課程，或以學歷、證照、專業證照等抵免，方可參加認證考試。尤有甚者，凡申請授證者，則需具備大學學位，始符合授證資格。
• 第二個E、必須通過FPAT所舉辦之考試(Examination)
  在完成協會所規定之教育課程後，則必須通過下列六個科目考試及格，才符合授證資格。
  

  科目		所需課程小時數
  一	基礎理財規劃	40小時
  二	風險管理與保險規劃	40小時
  三	員工福利與退休金規劃	40小時
  四	投資規劃	40小時
  五	租稅與財產移轉規劃	40小時
  六	全方位理財規劃	40小時

  
  
• 第三個E、具備一定之工作經驗(Experience)
  必須在考試日期前十年或考試後五年內取得協會所認可的「三年合格之工作經驗」，始符合授證資格。合格之工作經驗包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢、個人理財規劃之教學或曾親自參與個人理財規劃過程；教學經驗包括在大學以上或者協會認證之訓練機構，教授理財規劃相關課程。
• 第四個E、符合專業道德條件(Ethics)
  依據協會之紀律及道德委員會所制定之規範作審查。此條件的審核目的是為保障投資人之權益，因而在授證前必須簽署道德公約承諾，若未來在執行業務過程中出現爭端、訴訟，甚或發生危害客戶權益情事，協會有權暫停或吊銷CFP會員資格。
• 一個R、在CFP授證後的持續審查
  認證兩年期滿後，須重新經過審查(Recertification)才能繼續使用此證照。審查標準包括兩年內持續接受一定時數的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照。

協會認可之專業證照抵免規範(Challenge Status)：另外，持有以下專業證照者可抵免第一至五科的課程及測驗，僅需參加第六科「全方位理財規劃」之課程後，即可報考。

• 國內外會計師CPA®
• CLU (美國壽險規劃師)
• CFA ® (美國特許財務分析師)
• FSA (美國正精算師)
• 國內證券投資分析人員證書
• 國內精算人員證書
• 國內外商學或經濟學博士
• 他國CFP持有者

Q7. CFP各科目考試費用為何 ?
由臺灣理財顧問認證協會制定，目前為：

Q8. CFP考試每年都會舉辦嗎？大約在什麼時候？錄取率約為多少？
時間預訂為每年三月及九月的第四個星期六與星期日。台灣CFP考試於西元2006年3月至2007年9月其間四次考試錄取率在31.63%~52.71%間，詳下表

Q9. 在台灣有多少人在考CFP？
台灣CFP考試於西元2006年3月至2007年9月其間四次考試之考考生人數及成長率詳下表

Q10. CFP考試時間如何規定？

Q11. CFP考試是否可使用財務計算機？
據FRAT公告，台灣CFP考試可使用下列六款財務計算機：

• CASIO FC 100
• CASIO FC 200
• Hewlett-Packard (HP) 12C
• Taxas Instrument (TI) BAII Plus
• CASIO FC 100V
• CASIO FC 200V
  

Q12.中華台北CFP課程有什麼特色？
中華大學台北校區為經FPAT授權辦理CFPTM教育訓練機構，提供全系列六大科目之優質CFP認證課程，歡迎踴躍參加。中華大學的CFP認證課程，有下列特色及優勢：

1. 師資最堅強：中華大學CFP認證課程講師，網羅了當今最強的CFP師資陣容。包括林月嬌、黃振源、羅秀珠、田丁、羅澤鈺、徐志立等CFP證照持有人及張老師、李老師等多位教授級資深講師。他們具備豐富的CFP課程及考照班教學經驗，絕對讓你在有限的時間內，得到最多考照的知識。
2. 課程設計循序漸進: 依據教育心理學及一般人的行為模式，約四個月時間準備六個科目，符合最佳學習時程
3. 課程設計以週六、週日進行，上課地點在台北市開封街一段37號14樓(近重慶南路口)，非常方便，歡迎中南部遠地生來參加。
4. 每科目課程結束後，另有總複習班，針對考試再提供完整的考前重點規劃，一條龍教學。總複習班八月開課，離大考前一個月，時點最理想。
5. 中華大學的CFP考試顧問群最完整：禮聘康德及馬丁二位資深證照達人擔任本課程特約顧問，負責課程規劃等事宜，期能達到其他CFP機構無法得到的最好資訊。
   

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