 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
|
|
|
|
 |
 |
 |
 |
 |
 |
CFP®第八次的考結果新聞稿 台灣地區第八次認證理財規劃顧問（CFP ®）專業能力測驗，已於今年三月二十九、三十兩日順利舉行完畢，共計有1,595 人次分別報名六個考科，實際到考總人數1,455 人次，佔報名總人數的91.22％（六個考科中，「基礎理財規劃」共有307 人報名，268 人到考，到考率為87.30％；「風險管理與保險規劃」共有326 人報名，299 人到考，到考率為91.72％；「員工福利與退休金規劃」共有235 人報名，218 人到考，到考率為92.77％；「投資規劃」共有287人報名，254 人到考，到考率為88.50％；「租稅與財產移轉規劃」共有262 人報名，242 人到考，到考率為92.37％；「全方位理財規劃」共有178 人報名，174 人到考，到考率為97.75％）。由於負責主辦本次專業能力測驗的社團法人臺灣理財顧問認證協會（簡稱本協會）考前規劃與宣導得宜，並且累積多次舉辦認證測驗的經驗，使得本次兩日的測驗均能順利進行，均無重大違規事情傳出。 Trend Analysis(一): 台灣CFP考試最近四次到考考生人數之比較及成長率分析:
資料來源: 台灣理財顧問認證協會 資料整理: 中華大學 本次專業能力測驗係依據標準化測驗發展的流程來進行，在決定本測驗目的之後，即在本協會的網頁上公佈課程內容綱要，同時亦作為本協會委聘各學科專家學者命題的依據，在依據各科目雙向細目表與命題原則進行大量命題後，並經嚴謹的內容審查與形式審查程序，再經學科專家組卷成測驗題本，以供本次測驗使用。本測驗發展流程中的每一步驟，均確實遵守專業、保密、與保全的安全措施原則，除能確保本次測驗的公正性與公平性外，並已建立起CFP ®認證測驗的專業形象和公信力。 本次測驗結果之通過標準，係由本協會測驗專家根據IRT 測驗理論，依IRT-θ 能力值、應考人之相對程度與素質，同時考量各測驗科目之試題特徵屬性與課程內容標準，再會同考試認證委員會委員與各考科課程與命題專家之意見，考量各考科領域知識的專業精熟度、測驗等化機制、與實務界的專業能力需求後，共同訂定本次測驗各科目的最低通過標準。本次測驗各科目通過標準如下：「基礎理財規劃」必須答對題數55 題（IRT-θ 能力值為 0.2668），通過總人數121 人，通過人數約佔到考人數的百分比（簡稱通過率）為45.157%、「風險管理與保險規劃」必須答對題數43 題（IRT-θ 能力值為 0.3831），通過總人數99 人，通過率為33.11%、「員工福利與退休金規劃」必須答對題數37 題（IRT-θ能力值為 0.3508），通過總人數85 人，通過率為38.99%、「投資規劃」必須答對題數62 題（IRT-θ 能力值為 0.4206），通過總人數116 人，通過率為45.67%、「租稅與財產移轉規劃」必須答對題數37 題（IRT-θ 能力值為 0.3489），通過總人數53 人，通過率為21.90%、「全方位理財規劃」必須答對題數65 題（IRT-θ能力值為 0.0185），通過總人數72 人，通過率為41.38%。 凡前五個科目測驗皆通過者，於完成本協會規定之「全方位理財規劃」課程後，即具備參加第六科「全方位理財規劃」測驗資格；本次通過第六科「全方位理財規劃」測驗之應考人，在通過本協會所規定之工作經驗審查，並同意遵守本協會「職業道德及執業準則聲明書」的各項聲明，及繳交初次認證費用後，即可取得本協會認證合格的「認證理財規劃顧問CFP ®」資格。 Trend Analysis(二): 台灣CFP考試最近四次考試錄取率之比較:
資料來源: 台灣理財顧問認證協會 資料整理: 中華大學 證理財規劃顧問（CFP ®）專業能力測驗，係國際理財規劃顧問業的極具權威與信譽的專業資格測驗，在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下，取得CFP ®認證資格的理財規劃顧問，不僅在理財規劃專業能力上受到肯定，更因其秉持以客戶利益優先的職業道德精神，在國際社會間備受尊崇。未來取得台灣CFP ®認證資格的理財規劃顧問專才，亦將恪守國際間高規格的理財規劃職業道德規範，並以優先保障投資人利益為前提，開創台灣金融市場上理財規劃服務嶄新的一頁。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
覓工作》TOP理財顧問 必備CFP 財富管理市場興起，若要成為Top 理財顧問，除了金管會規定的必備證照外，CFP（認證理財規劃顧問）更能凸顯專業能力，以銀行業來說，有CFP，月薪約加5,000元；若 自行開業，擁有CFP證照，也可以賺進顧問費。 CFP（Certified Financial Planner）是國際證照，1972 年起從美國開始發展，目前全球有10萬多人拿有CFP。臺灣在2003年底加入，成為第18個正式會員，目前有514人拿到CFP；同時擁有大陸、香港、台灣，也就是兩岸三地的CFP 者，僅有25位。 財管市場是未來金融業發展的重點，而為了培訓理專人才，CFP成為理專的指定進修證照，據了解，台灣銀行、台北富邦銀行、永豐銀行、遠東商業銀行等，都與補教機構合作，為理專開設專班考CFP。只要理專考上CFP，一般來說，每月可以加薪3,000元至5,000元，例如遠東商業銀行、台灣銀行都設有CFP獎勵制度，但也有部分銀行只補助CFP考試費用，不額外加薪。 台北富邦銀行資深協理陳怡芬說，「我們內部會篩選，如果管理資產規模300萬元的白金級理專，就給他們包班上課，銀行補助他們上課考試費用，所有補習時間也都算公假。」 台北富邦每年也針對準畢業生、工作未滿一年的社會新鮮人，招募為理專，陳怡芬說，「如果應徵者有CFP，絕對會讓人眼睛一亮，優先錄取，不過銀行並不會因為有證照就加薪，最主要還是要看績效表現。」 永豐銀行業務經理蘇麗方去年底拿到三張CFP，光考照成本就花了20多萬元，她說，有了CFP，客戶信任度會比較高。另一位任職於金融業的CFP陳文彬提到，CFP除了幫助就業，也能到大陸教書，平均一堂課就有人民幣7,000元的收入。 劉先生也通過CFP的認證，目前與朋友合開顧問公司，他說，「在我沒有CFP之前，是收不到顧問費的，但現在客戶會因為CFP，願意付每月1萬至5萬元的諮詢費。」劉先生說，CFP就像客戶的家庭理財醫生，他因為同時拿到兩岸三地CFP，增加不少客源，也常帶客戶到大陸、香港實地開戶理財，客人平均委託處理的資產金額在1,500萬元以上，只要資產有成長，他就能收取佣金，或依績效漲幅跟客戶抽成。 轉載自中華民國九十七年三月八日星期六【經濟日報】C2版【創業周報】【就業即時通】
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩岸三地CFP 鍍金 香港CFP（認證理財規劃顧問）將於11月3日舉辦領證大會，不少台灣人前往領證。現在全台灣擁有兩岸三地CFP的人數約達30人，搶攻潛力無窮的財富管理市場。但要拿到大陸、香港、台灣三張CFP並不容易，除了至少花上新台幣20萬元考照，還要被「徵信」調查，拿到證照後，每年還得花上萬元「養」證。 兩岸經貿往來頻繁，有些台灣人搶得先機，一次將台灣、香港、大陸CFP考到手。 握有三張CFP的國泰人壽區主任陳文彬說，光在台灣取得CFP就要10萬多元（含上課、考試、認證），若再加上到香港、深圳的考試、食宿機票費用，沒有20萬元搞不定。 但是考試通過後，並不能立刻拿到證照，CFP協會要考生簽署一張「調查同意書」，然後透過各種管道調閱考生是否有過犯罪紀錄、訴訟、不良信貸紀錄，如果清查後確定考生信用清白，才會發給認證。 「真正花錢的考後才開始」，陳文彬說，每一張CFP認證費用要5,000元以上，繳完之後還有數千元的CFP會員費，林林總總加起來，考後每年要花上萬元養證。 CFP（Certified Financial Planner）是全方位的理財規劃顧問的國際證照，在世界有20多個會員國，台灣於2003年底加入，目前拿到台灣CFP者超過500人。只不過，很少台灣人認得這張「鍍金」的CF-P。 任職於永豐銀行的理財專員蘇小姐說，客戶不太知道CFP是做什麼的，陳文彬說，「我是先考起來『等』，等以後環境成熟。」 自創投資顧問公司的劉志喬說，一般來說，只有社會中上族群才會知道CFP，也才會把財富交給有CFP證照的專業顧問公司。劉志喬的客戶都是社會金字塔頂端的人，「我們客戶平均都委託50萬到100萬美元左右。」換算下來，客戶委託的金額在新台幣1,600萬元到3,300萬元。 CPF得來不易，台灣卻沒有成熟的環境讓CFP適得其所。劉志喬說，CFP代表有專業、獨立的投資、理財規劃能力，開顧問公司最適合，但是台灣的CFP多半還是在金控公司裡工作。 陳文彬拿到CFP後，公司每月加薪3,000到5,000元，但是工作內容並無特別改變；蘇小姐還是繼續當理財專員，但是她在面對台商客戶時，更能掌握大陸、香港的投資產品。 【2007/10/31 經濟日報】@ TOP理專忙歸忙，但不忘考CFP充實自已 菜鳥買教訓 從社會新鮮人時期投資股市失利，曾經賠過數十萬，到現在成為遠東商銀Top 10理專之一，遠東商銀永和分行理專徐珮瑀從基層銀行櫃臺人員做起，經歷放款、企金等業務，到後來轉任理專，她表示因為自己曾受過不懂投資的教訓，所以認為學投資理財很重要，可以管好自己的資產，再分享理財資訊給他人。 遠東商銀的Top 10理專，平均每位服務客戶約300人到350人左右，而且Top理專一個人的業績大概可以抵上3.4個普通理專的業績，可見功力之深厚，有九成的Top理專是從銀行櫃檯員做起，在遠東商銀資歷都在五年以上，花不少時間培養客戶信任度，因此業績才有辦法超越他人。 徐珮瑀進入遠東商銀時，曾擔任四年櫃檯人員，之後轉到放款業務，加上自己投資失利，覺得理財相當重要，因此白天上班，晚上就讀於銘傳大學財經系在職專班，之後就一直考銀行業所需相關證照，包括最初的放款業務、之後的理財、證券、保險證照，目前手上已持有13張專業證照，就連懷孕時，也不忘唸書考照，現在正在進行CFP理財顧問考照的最後一關。 念書考證照 因為覺得財富管理有前景，四年前自己請調擔任理專的徐珮瑀表示，雖然很早就開始投資，不過剛開始投資心態錯誤，也沒有正確的理財觀念，因此賠了不少錢，後來學到教訓，深刻體會到理財的重要性，對理財產生興趣，因此唸書、考專業證照，後來並主動申請轉任理專。 徐珮瑀從22歲就開始投資，最初以投資股市為主，剛開始因為不懂，所以聽別人推薦中鋼，就用積蓄買了兩、三張中鋼股票，不過發現股價當時變化不大，覺得很無聊，就聽別人介紹加上看雜誌推薦飆股就跟著買電子相關類股股票。剛開始由於股市行情不錯，因此賺了不少，所以就覺得自己很厲害，就跟著股市行情追高，買電子股為主，當時也有買一些基金，因為日本、科技相關產業正熱門，就跟著市場流行投資，但是由於不懂停利，後來碰上股災、大空頭、亞洲金融風暴，股市大跌，加上網路泡沫化，總計五年內投入一百多萬元資金，但是後來結算賠了一半，估計總共賠了50多萬，對初出社會的上班族而言，是筆不小的金額。 認真做功課 由於股票投資失利，後來徐珮瑀決定認真學習理財知識，從入門開始學起，瞭解資產配置、分散風險的重要性，改而投入定期定額及單筆基金投資，並且將一部份資金投入風險比較低債券，二十幾歲那幾年就賠了五十多萬的資金，但現在已經全都賺回來。 徐珮瑀自己的投資方式，是以購買單筆及定期定額股票型基金及債券為主，投資比例為八比二，資產配置以幣別來計算是美金、歐元及台幣分配比例為三三三，比如會購置歐元或美元計價的基金，分散資產投資的幣別；她表示，雖然美元計價的資金選擇比較多，不過美元現在居於弱勢，因此不建議都購置美元計價基金，應當分散部分資金購置歐元計價基金，建議手中資產幣別配置平均分散在美金、歐元及台幣上。 另外徐珮瑀也有購置基本保險規劃，包括壽險、住院醫療險、癌症險、意外險等；她建議，民眾應先做好保險規劃再來投資，尤其是最基本的保險是必備的，包括終身壽險、癌症險、意外險、醫療險等屬於基本保險類別，至於保險金額可以用年收的十分之一或是一個月月薪，或將額外獎金部分投入保險，郵局的儲蓄壽險也是很保本的方法。 【2007/10/17 聯合晚報】@ http://udn.com/ 2007.10.11 雖然外界常常認為CFP不容易通過，但只要抱有「非考過不可」的決心，其實CFP只是範圍廣，並不是非常困難，與生活也息息相關。只要培養正確的準備方式，考取證照絕對比想像中容易。 曾跟一般學員一起上CFP課程、一起考試的台北金融發展基金會董事長周吳添，雖然笑稱自己是「陪公子唸書」，但他也從中觀察到，其實很多不見得是名校出身的學員，反而因為認真、踏實的準備，最後通過CFP考試。換句話說，只要培養正確的準備方式，考取證照絕對比想像中容易。 ▋步驟1：需要哪些證照？ 若想在金融業深耕，擬定完整的考照計畫絕對有必要。因為有的證照是入場券，沒拿到連工作機會都沒有；有的證照是加分題，提高競爭時的勝算；有的證照則是一照在手，暢通無阻，不僅可以直接加薪、升官，更可直接服務國際客戶。 在金融補教界已有20多年經驗的余適安指出，在金融證照模組化實施後，由於同樣科目不需重複應考，加上考試的梯次增加，舉例來說，以前高業、投信投顧同樣都是在每年3、6、9、12月的第一個禮拜天考試，假如想取得這兩張證照，起碼要花半年以上的時間排隊考試；但現在增加了電腦考試的機會，每周一到周五皆可報名參加。 因此，只要善加規畫，想在1年，甚至半年內備齊6張基本證照，其實頗有機會。假如你現在1張證照也沒有，可參考附圖，一起來訂定屬於你的「5年10照」計畫。 搶考黃金證照完全攻略 準備5大步驟 應考7大秘訣 不過，如果是要準備頂級證照，例如CFP，因規定6個模組各有40小時的課程，因此，一定得花至少240小時上課。目前，國內有開設CFP課程的機構不少，台北的考生當然選擇性還是最多；一般而言，「台北金融研究發展基金會」與「金融研訓院」是最富盛名的兩大機構，彼此的差別在於：前者班次密集，後者則分成3個地方上課：模組1跟模組6在金融研訓院、模組2跟模組3在保發中心、模組4跟模組5則在證基會，上課地點較分散。 另外有幾家CFP學分班也會陸續審核通過，可以招生，這樣學員的選擇就更多了。 ▋步驟3：如何選教材？ ▋步驟4：如何唸書？ 同時擁有CFP台灣、香港、中國證照的國泰人壽北北展區主任陳文彬則建議，除了讀書之外，第一次做的練習題一定要留著，在考試當天與其帶一大堆書去應考，不如帶著這份練習題，因為人的思考有盲點，錯的地方常常容易再度犯錯，因此，考前針對這份練習題中，當初錯誤的地方補強，效果很不錯。本身在大學教書、通過CFP考試後也在台北金融發展基金會授課的俞秀美則建議，在準備CFP時，由於每一個模組的範圍都很廣，建議考生除了上課之外，一定要自己整理一份目錄，以樹狀結構從大到小去提列出重要議題，例如在準備模組4的時候，不妨思考證券評價主要在談什麼？還會有哪些衍生性的問題？提綱挈領又一目了然。 不論是基本證照或是CFP，通常都涵蓋法規與實務計算題，雖然法規繁瑣，得花時間去背，但余適安強烈建議應先熟悉實際案例，再來強化法規，才能事半功倍，否則光看法條，往往還是知其然不知其所以然；俞秀美則建議，針對上課內容或講義中，若有提到法規，最好隨手將該條法規查出來，才能印象深刻。 不過也有些有趣的技巧。例如，考CFP模組6時，因全部都是題組形式，每一個題組都由一個案例延伸，而案例包含的資訊非常多，與其先看完案例再開始作答，陳文彬建議，不如先看題目到底要問哪些問題，再回頭看案例，這樣可避免自己多花時間去注意、去記根本用不到的資訊。 另外，假如你通過了台灣CFP考試，要去考香港、中國的CFP時，陳文彬強烈建議務必從台灣攜帶鉛筆與橡皮擦，免得不小心在中國買到了容易折斷、不容易感應、擦也擦不掉的黑心鉛筆，影響考試成績。聽起來很不可思議，但為了你的荷包跟成績，還是小心為上！ 周吳添認為，雖然外界常常認為CFP不容易通過，但只要抱有「非考過不可」的決心，其實CFP只是範圍廣，並不是非常困難，與生活也息息相關。不過，他也特別建議，最好第一次報考CFP就鎖定模組1到5，一方面是因為模組1的考試內容涵蓋了模組2到5，如此準備較為有利；二方面是因為法規時常修正，若準備時間延長，反而容易造成混淆，還不如一鼓作氣要來得妥當。 當然，在擬定完美的考照計畫後，還是得先撥撥算盤，準備好一筆考照基金，畢竟，就算不補習，光是把書買齊、報名費，就已經所費不貲；更別說假如準備要拿CFP、CFA證照，費用就更為高昂。 以CFP台灣為例，從模組1到模組6，假如一次就考過，包括上課、報名考試費用，約10萬元；倘若要連CFP香港、CFP中國證照一起拿，因為一定得飛到香港、中國考照，包含機票、住宿、報名費用，約5萬元；換句話說，想拿下CFP台灣、香港、中國3張證照，至少得先備妥20萬元才足夠。至於，這樣的投資划不划算，有志投身金融界的你，不妨自己好好算一算！ 2007.10.11
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 |
|